ПОЛИТИКА В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ
Настоящая Политика имеет своей целью объяснить цели, задачи и применимые Компанией maklerlab LLC (108 West 13th Street, Wilmington, County of New Castle, Delaware, 19801, USA) (далее – «Компания», «мы») методы в рамках предотвращения случаев использования Сайта https://maklerlab.com (далее – «Сайт») в целях отмывания средств. Настоящая Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения, все термины и определения, используемые в данной Политике, не получившие в ней отдельного толкования, должны толковаться в значении, указанном в Пользовательском соглашении. Если Пользовательское соглашение также не определяет данный термин, толкование такого термина производится в соответствии с применимым правом или общепринятым значением.


1. ЧТО ТАКОЕ AML и KYC?

Под отмыванием денег понимается процесс присваивания денег, полученных незаконным путем, и создания видимости того, что они поступили из законного источника. Процесс включает в себя прохождение денег через серию коммерческих операций с целью «отмывания» денег. Борьба с отмыванием денег (AML) – это широкий термин для обозначения законов и нормативных актов, принятых с целью предотвращения незаконного получения лицами, нарушающими закон, денег или оборота незаконно полученных средств. Несмотря на то, что под действие норм о борьбе с отмыванием денег подпадают многие виды незаконной деятельности, наиболее существенными из них являются уклонение от уплаты налогов, коррупция в публичных структурах, а также манипулирование рынком. KYC или Know Your Customer (Знай своего клиента) в свою очередь представляет собой практику, применяемую компаниями для проверки личности своих клиентов в соответствии с требованиями законодательства. В дополнение к практике KYC существуют также процедуры KYT. Целью KYT (Know Your Transactions, Знай свои Сделки) является выявление потенциально небезопасных сделок и лежащего в их основе нетипичного поведения для выявления случаев легализации преступных доходов, мошенничества или коррупции.


2. МЕРЫ, ПРИМЕНИМЫЕ В РАМКАХ KYС/KYT

В рамках имплементации мер KYC и KYT, Компания информирует Вас, что при появлении оснований предполагать наличие неправомерных элементов в поведении или операциях Пользователя или с участием Пользователя, Компания может применить следующие меры:

1. запрашивать у Пользователя дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждающую, что эти активы не были получены преступным путем;

2. блокировать, при необходимости, счет клиента, передать необходимую информацию в правоохранительные органы по месту регистрации Компании и по месту регистрации Пользователя;

3. требовать от Пользователя предоставления дополнительных документов, подтверждающих личность Пользователя, его реальное существование и платежеспособность;

4. осуществлять вывод цифровых активов только по тем реквизитам, с которых был осуществлен перевод, в случае если Пользователь не в состоянии подтвердить вывод с помощью секретного слова;

5. отказать клиенту в снятии реквизитов третьих лиц;

6. обратиться к Пользователю с запросом о подтверждении права собственности на источник ввода цифровых активов в виде Компании (процедура верификации плательщика).

В рамках осуществления политики AML и KYC, процедура зачисления или вывода средств может занимать до 10 рабочих дней. В некоторых случаях, компания оставляет за собой право приостанавливать движение денежных средств на неопределенный срок, до окончательного завершения всех требуемых процедур. Компания оставляет за собой право отслеживать всю цепочку сделок с целью выявления подозрительных сделок или сделок, в отношении которых трудно или невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления. В этом случае Компания оставляет за собой право отказать в предоставлении Услуги Пользователю, если у Компании есть обоснованные подозрения в законности происхождения данных цифровых активов. При заморозке средств, блокировке Личного кабинета Пользователю будет направлено уведомление о предпринятых действиях, если иное не требуется в соответствии с законом. Обращаем Ваше внимание, что Компания не несет ответственности и не обязана возмещать Пользователю убытки (реальный вред и упущенную выгоду), возникшие в связи с предпринятыми мерами.

Если у Вас остались какие-либо вопросы относительно положений настоящей Политики, Вы можете связаться с нами по электронной почте support@maklerlab.com

maklerlab LLC
108 West 13th Street, Wilmington,
County of New Castle, Delaware, 19801, USA